一般購買香港儲蓄型終身壽險的朋友，都是家裡面的頂樑柱，由於家庭負擔重，想通過保險來分擔家庭壓力，一旦遇到不幸，可以獲得較高的人壽賠償，在香港壽險市場上，儲蓄型終身壽險比沒有儲蓄成分的定期壽險，更受客戶歡迎。儲蓄型終身壽險的產品定位亦有分別，有著重保障，有強調財富增值，消費者需認清個人需要及負擔能力，選擇適合自己的產品。如果家人依賴您的收入過活，您的存活對家人的生活質素有關鍵性影響，做好保障尤其重要。
我們會因應不同時期的身故賠償來計算評分﹔假設受保人於投保後的第1年、第10年、第20年、或第30年遭逢不幸時，受益人會得到的身故賠償額，相對於當時已繳付的保費，我們便可計算出身故賠償倍數。倍數越高，代表槓桿越大，賠得越多。
示例﹕假設某產品的身故賠償額為$800,000，假受保人的每年保費是$20,000，第10年的已繳保費是$200,000，那麽第10年的身故賠償倍數便是4倍 [= 800,000 ÷ (20,000 X 10)]。
按不同的供款年期，以下是最新一期身故賠償首3位產品﹙見注1﹚﹕
因應供款期、身故賠償之時間，不同產品的身故賠償倍數有明顯差異，消費者應多作比較，並了解哪個階段﹙時期﹚的身故保障對自己更重要﹔
於投保初期，長供款期產品的身故賠償槓桿較﹙短供款期產品的﹚為高，但當供款期完畢後，兩者的槓桿差異便會收窄。
