1.內地人可以購買香港保險
香港保險雖然屬於境外保險，但並不是只有香港人才可以購買，內地人一樣可以購買保險公司的絕大多數產品。香港回歸之後，赴港投保的人數也級數式增長，內地人也也可以享受到香港金融產業的服務和優秀產品。
2.內地人買保險一定要親自來香港
這一點可能很多人還不知道，很多觀眾跟我講，無才我信任你，你告我應該買什麼，我把錢給你幫我買。NO這樣不行。為了確保客戶的權益和保單的真實合法，內地投保人是一定要親自赴港驗證的，如有需要還可要體檢，任何人無法代辦。
3.只需要來一次香港
很多人擔心是不是每年繳費都要來香港，當然沒這麼麻煩。其實整個過程，只有第一次來投保時驗證需要本人一定在場，後期繳費等事宜，不需要再來香港。
4.繳費不可以用銀聯
前面提到不需要年年來港，因為有多種繳費方式供客戶選擇，例如現金，信用卡，匯款支票等等，目前來說唯獨不可以用銀聯信用卡。所以如果您沒有visa／萬事達信用卡只有銀聯的話，就要聽顧問的建議選擇其他繳費方式
5.保單跟終身，保費不是年年繳
固有認識時「保險就是每年交錢，出事的話就得到一筆賠償，沒出事的話交的費用就全打水漂了」。這種觀點錯的無邊無際。首先保費不是一直繳，大多產品都可以選擇繳費年限，一次整付交清，5／10/15/20/25年繳清等，幾乎沒有需要一輩子繳費的保險。
與此同時，幾乎任何保單都是終身保險。也就是只要買了，不管幾年繳清保費，保單都是一個終身的保護。
6.看病範圍，賠付速度
很多人還會好奇，香港的保險，如果在內地看病的話，會不會賠償？答案：在內地醫院看病可以賠償。香港保險全球賠付，除了那幾個讓你去你都未必想去的國家除外，在任何地方看病都可。
很多人還會問，是不是理賠很麻煩，還需要到香港來。NO，前面已經提到，只有首次投保驗證時需要來香港，遇到賠付問題，配合理財顧問和公司規定，提供有關材料（順豐郵寄即可），就會得到賠付。而且香港的賠付速度和效率，還是很快的。
7.不要在境內找第三方
很多人從沒來過香港，對於赴港還是覺得麻煩，想找國內的代理或者第三方簽單。千，萬，不，要。首先國家法律規定境外保險在境內銷售非法，其次我們公司也決不允許顧問跑到境內銷售甚至派發名片，因此，所有境內簽單都是地下保單，非法，不受法律保護。老老實實來香港，去那個產品所在公司最靠譜。
8.保險不是來了再挑，而是決定買什麼再來
很多觀眾跟我講，說馬上要來香港，等來了找我買保險。這樣太突然不好。一個科學合理的理財規劃要經過深思熟慮的配置，才能達到最好的效果，因此往往內地客戶赴港之前，我們對客戶的資產狀況，家庭狀況，需求都有了足夠的了解後，討論商定最合適的產品組合，客戶也經過考慮後確認無誤，買機票，赴港簽字，完成投保過程。而不是來了再決定要買什麼。
9.行程安排要及時跟顧問溝通
顧問會在行程安排，酒店預定，甚至購物吃飯上都給你很多建議，因此如果想要來香港前，一定要跟你的財務顧問打好招呼，約好時間。因為一來提前預約驗證和體檢可以節省很多時間，二來讓經理幫忙安排行程也有利於來香港玩的開心盡興，三來每個財務顧問也都很忙，甚至比客戶都忙，所以不搞突然襲擊也是對顧問工作的尊重和配合
10.年齡！年齡！年齡！
個人認為購買保險的最大變數不是財務狀況，而是年齡。保險行業一句話，買保險的兩個最佳時機：一個是剛出生時，另一個就是現在。因為保費是跟年齡息息相關的，每增加一歲，保費增加一截。舉例來說，有個家長想給小孩買份重疾，問我多少錢，我計算後說，6000左右，家長說好便宜那我也買一份，然後我回答：不好意思，你買同樣的保額，至少兩倍的價格。再換句話說，今天買算25歲，晚一天買算26歲的話，晚一天就會讓你的保費增加一截，所以不要等知道保險的作用後才下手。主動跟顧問溝通了解，沒有顧問會拒絕你的提問。
