我們經常所說的雋升儲蓄計劃、充裕未來計劃、安進儲蓄計劃等等，都是長期的儲蓄計劃，那麼到底有沒有比較短期的儲蓄計劃呢？
近期很多客人在平台上問有關短期儲蓄計劃，其實以前保險界很少做短期儲蓄計劃，主力都是做保障產品，但是現在流行crossover，銀行做埋保險生意，所以保險公司又做埋銀行的理財產品，但是很多客人都不會留意到保險公司也有提供這些短期儲蓄計劃，因為這些計劃通常是限時限額推售，一瞬即逝，銀行職員或者保險中介人都只是推介給熟客。
儘管如此，本人都為各位盡量搜羅市場上一些短期儲蓄產品，並且作出比較，盡量將資訊透明化。 以下六個短期儲蓄保險計劃，供款年期介乎2年至5年, 期滿最短為3年，最長達8年，總回報IRR由2.5%到4%不等，大部分是保證回報，值不值得，見仁見智，無論如何，這個可能是i-bond以外的另一個選擇。
最近有遇到一位63歲人士，想投保香港養老保險，也就是香港美元儲蓄分紅險，而我們通常建議退休人士應盡量一次性支出來繳清保費，投保香港保險公司的美元儲蓄保險，而後於投保6年後開始提取美元養老金。下面為您詳細分析一則63歲人士的香港保險計劃。 1…
選擇一張香港美元儲蓄保單，可以完美的規劃您子女的未來教育支出，以及您未來的退休生活，也可以將財富傳承至孫子輩，那我們應該如何做呢？今天我們以一份一次性繳費150000美金來計算。 1.香港美元儲蓄保單，如何繳費？ 投保人為5歲男童的爸爸，於…
之前我們分享過一個：年繳一萬美金的香港養老保險儲蓄計劃，最近接到一個客戶希望我們能幫他制定一份養老保險計劃，要求儘快完成繳費，我們幫客戶選擇的是香港某保險公司美元儲蓄計劃，一次性繳費50萬美金，具體如下： 1.如何繳費 若這位摯愛客戶一次性…
上周一位摯愛客戶向我諮詢美元養老保險計劃，今日我們則分享這一則連續繳費3年後，至第11年開始終身領取繳費總額7%美元現金之香港保險計劃。 如何繳納香港儲蓄保費 每年繳費15,010美元（約10萬人民幣），每年保費不變，連續繳費三年，三年…
談及投資，大家都明白「雞蛋不能放在同一個籃子里」，進取型籃子里放著您的項目生意，股票等，那麼保守型籃子內的保險、信託等，則為您花費時間精力打理的投資作一個緩衝。 賺錢靠本事、機遇，而往往守住錢的才是贏家、慧者。只要做出合適的選擇，就能守住財…
去年9月，保監會出台了一份對整個保險行業尤其是一些激進型中小險企影響深遠的文件《中國保監會關於進一步完善人身保險精算制度有關事項的通知》（下稱76號文），對於不符合監管的產品要求在2017年4月1日前全部停售，其中有不少是中短期返還型保險產…
一提到香港儲蓄人壽保險，也許大家會想到友邦（AIA）的易達終身保、保誠的理想人生等。其實一般來說儲蓄人壽保險比較適合個人養老退休使用，因為這種保險不需要每年投入很多保費，而且繳費期限可以從最少3年到20年不等，有很多選擇。我們計算了產品的1…
先有高通脹，才被迫抬高利息，金融機構絕不會主動做慈善。作為投資人本身，或者作為理財顧問，你是否碰到過類似情況 某國企老總常年做國內信託類理財產品，談到海外美金配置，期望的收益率是10%以上，並且要絕對安全。某企業主常年放水，對於美金的收益期…
2018年4月，大變局出現，資管新規的發布，是重塑理財行業的轉折點。剛性兌付被打破，不準承諾保本，我們進入了一個無人兜底、風險自負的時代。 資管新規，涉及百萬億資產，從無序野蠻，膽大的撐死、膽小的餓死的叢林狀態，慢慢回歸嚴控下的有序生長，泡…
最近一段時間，原本僅是潛水狀態關注我們的摯愛客戶，開始陸續諮詢我們關於如何大額購匯或電匯美元到香港，而後向我們購買香港保險和美元理財產品？有些客戶甚至因為恐懼存在內地銀行的美元會被強制結匯，而將幾十萬美元現轉賬到香港賬戶，帶來的就是近期諮詢…
