1．確定自己要買的保險。經過溝通和了解情況後，業務員會出計劃書，然後再和客人交換意見，解釋計劃書，如果需要，還會按客人的反饋和需要，修改計劃書，最終確定下來。
2．確定了計劃書後，就可以安排時間，和業務員預約到香港簽單的時間。申請辦理到香港的港澳通行證。請注意任何在香港之外出售和簽約的保險，被稱作「地下保單」，不受法律保護，請務必本人前往香港簽約。
3．到公司後，先會和理財顧問一起將所需要提交的申請資料在辦公司填好，然後再一起到保險公司專門接待內地客戶的驗證部門做驗證件，交保費。
4．交完保費後（可以刷有銀聯標誌的卡，信用卡也可以），整個申請初步就完成了。公司在收到申請後，會進行核保，如果沒問題，就會出正式保單。
5．保單出來後，業務員會親自送給客戶或者通過快遞發給客戶，整個申請就完成，保單生效。
