之前我們分析過說說香港保誠保險公司投資策略、香港友邦保險公司投資策略、香港安盛保險公司產品投資策略等香港保險公司根據自己的投資策略不同，對產品也有一些影響，今天我們帶來的是香港周大福人壽保險投資策略。
周大福（原富通）採取謹慎的固定收入投資組合策略。截至2023年6月，總投資組合資產價值為682.64億港元，較去年增長125.9億港元，其中債券投資(含債券基金)占最高比例，佔總投資組合資產價值的73%，上市股票(含股票基金)佔12%。
周大福人壽保險投資政策
- 通過覆蓋不同資產類別、地區和行業的投資組合，控制和分散風險；
- 保持充足的流動性；
- 因個別保險產品的特點管理資產· 根據市場實際情況，積極管理投資組合，積極管理投資風險，爭取長遠投資目標回報。
周大福人壽保險產品投資策略
- 根據不同產品的特點和風險程度，制定不同的投資組合。
- 投資工具包括現金、存款、主權債券、公司債券、上市公司股票、基金、私募投資及 / 或其他投資產品。
- 基於對巿場的長期展望及資產負債狀況，公司可決定以衍生性金融產品及其他對沖工具管理投資風險。但必須留意，對衝過後，殘餘投資風險可能依然存在。
- 投資策略可能因投資展望和經濟前景而有所改變。如投資策略有任何變化，會就任何重大改變、改變的理據及對保單持有人的影響，通知保單持有人。
- 周大福人壽根據不同產品的性質，進行不同比例的固定收入類別和股權資產投資。
具體來看下周大福人壽「守H家倍198」的投資策略：
- 固定收入類別證券(投資級別及非投資級別)配置30%-80%
- 股權類型資產配置20-70%投資於不同的地區和行業，投資資產將涉及不同的貨幣，並且可能與保單貨幣不同。
周大福人壽通過覆蓋不同資產類別、地區和行業的投資組合，旨在實現長期投資目標回報，降低投資回報的波動性；控制和分散風險，保持足夠的流動性，並根據個別保險產品的特點進行資產管理。
