香港友邦保險(AIA)充裕未來計劃3案例分享(6)
發布: •更新: 2018-04-23•
閱讀 13446
之前我們分享過很多有關香港友邦保險(AIA)充裕未來計劃3案例,有興趣的朋友,可以查看網站右邊欄目,有詳細的案例介紹,今天我們接著分享此計劃的案例。
一、給孩子的一生守護
保單持有人:Michelle(26歲 女 不吸煙)
Michelle想要為剛剛出生的寶寶Mark存下一筆資金,並在未來靈活提取以應對Mark人生的重要時刻。因此決定投保「充裕未來」計劃 III ,滿足寶寶一生的財務需求。
Michelle為Mark投保「充裕未來」計劃 III
在Mark18-21歲念大學時,這四年每年提取10,000美元作為大學4年的教育金。
4年共提取現金價值4萬美元(此時已取回40%本金)Mark21歲時保單預期總現金價值為21.6萬美元
在Mark 30歲時,可以一次性提取100,000美元作為婚嫁金/創業基金/買房首付等。
總共已提取現金價值14萬美元(此時已取回本金1.4倍)Mark 30歲時保單預期總現金價值為29.2萬美元
當Mark 50歲時,保單預期總現金價值達119.0萬美元累計提取的現金價值為14萬美元
Mark可選擇退保及提取預期退保發還總額,為自己的事業注入資金;或讓資金繼續滾存,為退休作好準備。
當Mark 55歲時,保單預期總現金價值達163.9萬美元,他選擇從56歲開始每年提取50,000美元,作為退休後享受生活的資金。
Mark最後得到的現金價值可高達19,687,683美元累計提取的現金價值共1,640,000美元
若Mark一直未提取現金,而選擇讓總現金價值在保單內繼續滾存,則在100歲時保單預期總現金價值可高達47,527,607美元。
保單持有人及受保人:Ricky Law(35歲 男 不吸煙)
Ricky向來專註事業亦懂得享受生活。對於未來,他充滿憧憬,期望能一展抱負。因此決定投保「充裕未來」計劃 III ,賺取豐厚的潛在長線回報,為實現夢想,作好預備。
Ricky為自己投保「充X未來」計劃 III每年保費為 20,000.1美元保費繳付期5年
當Ricky55歲時,保單預期總現金價值達23.7萬美元
Ricky可選擇退保及提取預期退保發還總額,為自己的事業注入資金;或讓資金繼續滾存,獲取更高潛在回報。
當Ricky65歲時,保單預期總現金價值達46.0萬美元,他選擇從66歲開始每年提取30,000美元,作為退休後享受生活的資金。
66歲至85歲共20年累計提取現金價值60萬美元Ricky 85歲時保單預期總現金價值為61.0萬美元![640 1 2](https://images.hkinsu.com/2020/11/2020110607424683.jpg)
Ricky最後得到的現金價值可高達1,615,701美元累計提取的現金價值共600,000美元
若Ricky一直未提取現金,而選擇讓總現金價值在保單內繼續滾存,則在100歲時保單預期總現金價值可高達4,636,045美元。