香港友邦保險(AIA)充裕未來計劃3案例分享(6)

之前我們分享過很多有關香港友邦保險(AIA)充裕未來計劃3案例,有興趣的朋友,可以查看網站右邊欄目,有詳細的案例介紹,今天我們接著分享此計劃的案例。

一、給孩子的一生守護

保單持有人:Michelle(26歲 女 不吸煙)
職       業:家庭主婦
婚姻狀況:已婚,育有一子Mark
受保人:Mark(0歲,男)
Michelle想要為剛剛出生的寶寶Mark存下一筆資金,並在未來靈活提取以應對Mark人生的重要時刻。因此決定投保「充裕未來」計劃 III ,滿足寶寶一生的財務需求。
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0歲

Michelle為Mark投保「充裕未來」計劃 III 
每年保費為 20,000美元保費繳付期5年

 18-21歲

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在Mark18-21歲念大學時,這四年每年提取10,000美元作為大學4年的教育金。
4年共提取現金價值4萬美元(此時已取回40%本金)Mark21歲時保單預期總現金價值為21.6萬美元

 30歲

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在Mark 30歲時,可以一次性提取100,000美元作為婚嫁金/創業基金/買房首付等。
總共已提取現金價值14萬美元(此時已取回本金1.4倍)Mark 30歲時保單預期總現金價值為29.2萬美元

 50歲

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當Mark 50歲時,保單預期總現金價值達119.0萬美元累計提取的現金價值為14萬美元
Mark可選擇退保及提取預期退保發還總額,為自己的事業注入資金;或讓資金繼續滾存,為退休作好準備。

 56-85歲

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當Mark 55歲時,保單預期總現金價值達163.9萬美元,他選擇從56歲開始每年提取50,000美元,作為退休後享受生活的資金。
56歲至85歲共30年累計提取現金價值150萬美元總共已提取現金價值164萬美元(此時已取回16.4倍本金)Mark 85歲時保單預期總現金價值為725.7萬美元640 4640 5

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Mark最後得到的現金價值可高達19,687,683美累計提取的現金價值共1,640,000美元
若Mark一直未提取現金,而選擇讓總現金價值在保單內繼續滾存,則在100歲時保單預期總現金價值可高達47,527,607美元
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二、給自己的退休基金

保單持有人及受保人:Ricky Law(35歲 男 不吸煙)
職       業:室內設計師
婚姻狀況:未婚
受保人:Ricky(35歲,男,非吸煙)
Ricky向來專註事業亦懂得享受生活。對於未來,他充滿憧憬,期望能一展抱負。因此決定投保「充裕未來」計劃 III ,賺取豐厚的潛在長線回報,為實現夢想,作好預備。
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35歲

Ricky為自己投保「充X未來」計劃 III每年保費為 20,000.1美元保費繳付期5年

55歲

當Ricky55歲時,保單預期總現金價值達23.7萬美元
Ricky可選擇退保及提取預期退保發還總額,為自己的事業注入資金;或讓資金繼續滾存,獲取更高潛在回報。

65-85歲

當Ricky65歲時,保單預期總現金價值達46.0萬美元,他選擇從66歲開始每年提取30,000美元,作為退休後享受生活的資金。
66歲至85歲共20年累計提取現金價值60萬美元Ricky 85歲時保單預期總現金價值為61.0萬美元640 1 2640 2 2
Ricky最後得到的現金價值可高達1,615,701美元累計提取的現金價值共600,000美元
若Ricky一直未提取現金,而選擇讓總現金價值在保單內繼續滾存,則在100歲時保單預期總現金價值可高達4,636,045美元
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